Giao Dịch Forex Là Gì?

Giao Dịch Forex Là Gì?

Một số cơ hội giao dịch forex thú vị và có lợi nhất trong thị trường ngoại hối (hay forex). Trong nền kinh tế toàn cầu, điều tối quan trọng đối với các tập đoàn và chính phủ là có thể trao đổi hàng hóa và dịch vụ bằng nội tệ của họ. Tuy nhiên, tiền tệ của một quốc gia có thể biến động dựa trên các tin tức kinh tế và chính trị. Với tư cách là người tiêu dùng, chúng ta trải nghiệm sự khác biệt này về chi phí trong một kỳ nghỉ ở nước ngoài.

Các công ty trải nghiệm những biến động tiền tệ này theo cách họ tăng hoặc giảm chi phí nguyên vật liệu. Các nhà giao dịch ngoại hối tìm kiếm lợi nhuận từ những biến động nhỏ này về giá trị của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác. Mong muốn quản lý rủi ro liên quan đến biến động tiền tệ này là một trong những lý do khiến thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất trên thế giới. Trên thực tế, hơn 90% giao dịch diễn ra trên thị trường ngoại hối.

Giao Dịch Forex Là Gì?

Có tám loại tiền tệ chính trên thị trường ngoại hối đại diện cho nhiều nền kinh tế mạnh nhất trên thế giới. Trong đó, đồng đô la Mỹ là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất. Đây là đồng tiền được mong đợi vì nó vẫn là đồng tiền dự trữ hàng đầu thế giới.

Giao dịch forex từng được giới hạn cho các tổ chức đầu tư, chính phủ và tập đoàn, nhưng kể từ khi Internet và giao dịch trực tuyến ra đời, ngay cả các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tham gia giao dịch forex. Một trong những lý do cho điều này là khái niệm đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch thực hiện các vị thế tiền tệ đáng kể trong khi chỉ đưa ra 0,25% tổng giá trị giao dịch như khoản đầu tư ban đầu của họ.

Giới Thiệu

Thành phố New York được coi là thành phố không bao giờ ngủ. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư, có một thị trường không ngủ trong năm ngày rưỡi mỗi tuần.  Từ thời điểm thị trường nước ngoài mở cửa vào đêm Chủ nhật tại Hoa Kỳ cho đến khi thị trường Hoa Kỳ đóng cửa vào thứ Sáu, thị trường ngoại hối (hay forex) sẽ mở cửa.

Thị trường ngoại hối có ý nghĩa rất quan trọng đối với các tổ chức đầu tư, doanh nghiệp và chính phủ vì khả năng giúp các nhà giao dịch quản lý rủi ro và khả năng sinh lời từ các biến động tiền tệ. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu để giải thích forex là gì và sự khác biệt giữa thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường giao chậm. Chúng tôi cũng sẽ cung cấp danh sách các loại tiền tệ được coi là tiền tệ chính trong forex, mô tả cách mở tài khoản forex và cung cấp một số nguyên tắc cơ bản về việc tìm kiếm chiến lược giao dịch forex có lợi.

Giao Dịch Forex Là Gì?

Forex (FX) là viết tắt của thị trường ngoại hối. Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất thế giới và có tính thanh khoản cao nhất. Hơn 90% giao dịch diễn ra trên thị trường ngoại hối liên quan đến đồng đô la Mỹ. Thị trường ngoại hối giao dịch ở tốc độ lớn hơn 12 lần so với thị trường giao chậm và 30 lần so với thị trường chứng khoán toàn cầu.

Hai đặc điểm chung của thị trường ngoại hối là thị trường có mức thanh khoản rất cao và các nhà giao dịch sử dụng khái niệm đòn bẩy cao để tài trợ cho các giao dịch. Các tính năng này giúp thị trường ngoại hối trở thành một thị trường thú vị, có nhịp độ nhanh cho các nhà đầu tư. Giao dịch tiền tệ từng là lĩnh vực độc quyền của các tổ chức đầu tư hoặc các cá nhân cực kỳ giàu có. Tuy nhiên, với sự ra đời của mạng Internet và giao dịch trực tuyến, mọi nhà đầu tư đều có thể giao dịch tiền tệ thông qua tài khoản môi giới trực tuyến của họ.

Không giống như giao dịch chứng khoán, giao dịch forex không có thị trường trung tâm. Tất cả giao dịch forex đều được thực hiện điện tử thông qua các giao dịch mua bán tại quầy (OTC). Đây là lý do tại sao thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày rưỡi một tuần. Điều này có nghĩa là bất cứ lúc nào suốt cả ngày lẫn đêm, thị trường ngoại hối luôn rất sôi động. Điều đó cũng có nghĩa là báo giá liên tục thay đổi.

Ba Thị Trường Để Giao Dịch Forex

Có ba thị trường riêng biệt cho giao dịch forex: thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn và thị trường giao chậm. Giao dịch trên các thị trường này thúc đẩy một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả được gọi là bảo hiểm rủi ro tiền tệ. Các doanh nghiệp sử dụng giao dịch forex để giúp bảo vệ chi phí của họ đối với các sản phẩm và dịch vụ được bán ở nước ngoài. Trong trường hợp hợp đồng kỳ hạn hoặc giao chậm, một số tỷ giá có thể được chốt trước một năm để tránh rủi ro biến động tiền tệ.

Hãy xem xét từng thị trường sau:

Thị trường giao ngay – Là nơi tiền tệ được mua và bán dựa trên giá hiện tại của chúng để giao ngay (mặc dù các giao dịch thường kết thúc trong vòng hai ngày làm việc). Trong một giao dịch giao ngay, một bên giao một lượng tiền đã thỏa thuận của một loại tiền tệ và nhận được một lượng tiền cụ thể của một loại tiền tệ khác theo giá trị tỷ giá hối đoái đã thỏa thuận.

Tỷ giá được chốt bằng tiền mặt. Giống như tất cả các tài sản, giá tiền tệ trên thị trường giao ngay được xác định theo quy tắc cung và cầu. Trong trường hợp giao dịch forex, tỷ lệ cung và cầu bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như lãi suất hiện tại, hoạt động kinh tế của một quốc gia, tâm lý của nhà đầu tư về sự ổn định chính trị và chính phủ cũng như nhận thức của nhà đầu tư về cách một loại tiền tệ sẽ có hiệu quả như thế nào so với một loại tiền tệ khác.

Thị trường kỳ hạn – Đây là nơi các hợp đồng tiền tệ được mua và bán OTC giữa người mua và người bán, những người đặt ra các điều khoản cho hợp đồng giữa họ. Hợp đồng giao chậm có giá trị ràng buộc đối với cả hai bên. Sự khác biệt giữa hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng giao ngay là hợp đồng kỳ hạn được thiết lập cho một thời điểm xác định trong tương lai, không giống như thị trường giao ngay dựa trên yêu cầu giao ngay lập tức. Hợp đồng kỳ hạn cho phép các nhà giao dịch khóa giá tiền tệ, đặc biệt khi họ dự đoán một trong các loại tiền tệ sẽ tăng tại một thời điểm trong tương lai.

Thị trường giao chậm- Tương tự như thị trường kỳ hạn ngoại trừ trong trường hợp thị trường giao chậm, quy mô và ngày thanh toán của hợp đồng được xác định bởi thị trường hàng hóa công. Tại Hoa Kỳ, một trong những thị trường hàng hóa phổ biến nhất là Chicago Mercantile Exchange. Thị trường giao chậm được quy định bởi National Futures Association. Trong trường hợp hợp đồng giao chậm, sàn giao dịch đóng vai trò là đối tác của thương nhân, cung cấp dịch vụ thanh toán và thanh toán.

Các loại tiền tệ “Chính” trong forex là gì?

Có tám loại tiền tệ được biết đến trong giao dịch forex là “Đồng tiền chính”.  Đó là:

  • Đồng đô la Mỹ (USD)
  • Đồng tiền chung Châu Âu (EUR)
  • Đồng Yên Nhật (JPY)
  • Đồng Bảng Anh (GBP)
  • Đồng Franc Thụy Sĩ (CHF)
  • Đồng đô la Canada (CAD)
  • Đồng đô la Úc/New Zealand (AUD/NZD)
  • Đồng Rand Nam Phi (ZAR)

Những đồng tiền này được gọi là đồng tiền chính vì chúng cung cấp các điều kiện giao dịch tốt nhất cho các nhà đầu tư. Một số lý do cho điều này là những đồng tiền này có tính thanh khoản cao, chúng liên kết với các quốc gia có sức mạnh tài chính đáng kể trong nền kinh tế toàn cầu, và chúng tiến hành một khối lượng lớn giao dịch thương mại với nhau. Tất cả những điều này có nghĩa chúng có mức chênh lệch giá mua – giá bán thấp hơn các cặp tiền khác. Sau đây là sự kết hợp của các cặp tiền tệ “chính”, một trong những sự kết hợp tốt nhất để đáp ứng tất cả các điều kiện này:

 

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • AUD/USD
  • USD/CHF
  • USD/CAD

Đồng tiền được giao dịch rộng rãi nhất, như bạn biết, là đồng đô la Mỹ. Điều này là do quy mô của nền kinh tế Hoa Kỳ cũng như thực tế là đồng đô la Mỹ là đồng tiền ưu tiên cho hầu hết các giao dịch tiền tệ được thực hiện trên toàn thế giới. Đồng đô la Mỹ cũng là đồng tiền dự trữ chiếm ưu thế trên thế giới, có nghĩa là nhiều chính phủ và tổ chức nước ngoài nắm giữ một lượng đáng kể đồng đô la Mỹ như một phần trong dự trữ ngoại hối của họ.

Tất cả những điều này không có nghĩa là các nhà giao dịch ngoại hối không bao giờ cân nhắc việc giao dịch bằng các cặp tiền tệ khác. Tuy nhiên, làm như vậy thường chỉ dành cho người bản xứ tại một quốc gia cụ thể, những người đã quen thuộc với các vấn đề kinh tế và chính trị ở quốc gia đó.

Cách Bắt Đầu Giao Dịch Forex

Điều đầu tiên mà một nhà đầu tư cá nhân cần là mở một tài khoản. Có nhiều nhà môi giới ngoại hối sẽ cho phép một nhà đầu tư trở thành một nhà giao dịch ngoại hối. Nhiều nhà môi giới sẽ cung cấp một nền tảng giao dịch với phần mềm biểu đồ ngoại hối miễn phí cho khách hàng có tài khoản giao dịch được mở và được tài trợ. Trong nhiều trường hợp, các chương trình phần mềm này cho phép các nhà giao dịch ngoại hối thiết lập một tài khoản dùng thử. Đầu tư vào thị trường ngoại hối có những rủi ro và một số nhà đầu tư có thể cần phải xem xét lại nhiều chiến lược giao dịch forex và thậm chí cả các nhà môi giới ngoại hối trước khi đưa ra quyết định mở tài khoản.

Phần mềm lập biểu đồ là một công cụ phân tích kỹ thuật quan trọng cho nhà giao dịch ngoại hối. Biểu đồ ngoại hối trình bày các thông tin cho phép các nhà giao dịch phân tích một cặp tiền tệ. Hãy nhớ rằng, mọi giao dịch forex đều yêu cầu người mua mua một loại tiền tệ và người bán bán một loại tiền tệ khác. Để thực hiện giao dịch thành công, nhà đầu tư cần biết giá trị của một loại tiền trong một cặp với loại tiền mà họ muốn giao dịch. Trên biểu đồ ngoại hối, một cặp tiền tệ sẽ được liệt kê tương tự như sau:

EUR USD 1.28

Có nghĩa là một Euro đổi được 1,28 đô la Mỹ. Trong ví dụ này, tiền tệ cơ bản (loại tiền tệ được bán) là Euro và đồng đô la Mỹ được gọi là đồng tiền định giá.

Biểu đồ ngoại hối cho phép các nhà giao dịch tùy chỉnh cài đặt cho các chỉ báo kỹ thuật cho biết mức biến động giá ngắn hạn như giá hiện tại, khối lượng và lãi suất mở. Các loại chỉ báo kỹ thuật cơ bản bao gồm Overlay (ví dụ: đường trung bình động và Bollinger Bands) và Oscillator (ví dụ: MACD, RSI).

Đối với các nhà đầu tư thực sự muốn giao dịch trên thị trường ngoại hối như một nghề nghiệp, một bước tốt khác là tham gia câu lạc bộ ngoại hối. Các câu lạc bộ này, có thể là chính thức hoặc không chính thức, giúp cung cấp các chương trình đào tạo và là nguồn kết nối cho các thành viên câu lạc bộ. Tất cả các thành viên của câu lạc bộ ngoại hối đều bị ràng buộc bởi các nguyên tắc của Bộ luật Toàn cầu FX giúp đảm bảo một thị trường ngoại hối toàn cầu và minh bạch.

Chiến Lược Giao Dịch Forex Là Gì?

Sau khi các nhà giao dịch có quyền truy cập vào biểu đồ ngoại hối, họ sẽ chọn chiến lược giao dịch. Một chiến lược giao dịch forex thường được tạo thành từ các tín hiệu giao dịch. Nhiều nhà môi giới ngoại hối có các tín hiệu độc quyền. Nhưng trên thực tế, có rất nhiều nhà đầu tư cá nhân đã đưa ra những tín hiệu giao dịch thành công cho riêng mình.

Có rất nhiều trang web quảng bá các tín hiệu ngoại hối miễn phí. Các tín hiệu này mang tính thủ công (nghĩa là nhà giao dịch đang tích cực tìm kiếm tín hiệu giao dịch và thực hiện diễn giải để mua hoặc bán) hoặc tự động (phần mềm sử dụng một thuật toán và thực hiện giao dịch khi có dấu hiệu của tín hiệu giao dịch). Trong một số trường hợp, các hệ thống tự động được xác định để cải thiện hiệu suất vì chúng loại bỏ yếu tố cảm xúc khi giao dịch.

Một số thành phần cần xem xét khi đưa ra chiến lược giao dịch forex bao gồm:

Lựa chọn thị trường – điều này có nghĩa đơn giản là quyết định cặp tiền tệ để giao dịch.

Xác định vị thế – điều này có nghĩa là xác định mức độ lớn của mỗi vị thế (tức là bao nhiêu tiền) để kiểm soát lượng rủi ro trong giao dịch.

Điểm tham gia – điều này có nghĩa là tìm hoặc tạo, các quy tắc cho nhà giao dịch biết khi nào nên nhập vị thế mua hoặc bán cho cặp tiền tệ mà họ muốn giao dịch

Điểm thoát – điều này có nghĩa là tìm hoặc tạo các quy tắc về thời điểm thoát khỏi một vị thế mua hoặc bán. Điều này cũng có nghĩa là thiết lập các quy tắc để biết khi nào cần thoát khỏi vị thế thua lỗ.

Chiến thuật giao dịch – điều này có nghĩa là có các quy tắc xác định cách các cặp tiền tệ sẽ được mua và bán (thị trường giao ngay, thị trường kỳ hạn, thị trường giao muộn)

Tất nhiên, mọi chiến lược giao dịch forex đều phải được đánh giá để xác định mức độ hiệu quả của nó. Nói chung, giao dịch ngoại hối có thể rất thành công khi các nhà giao dịch tuân thủ các quy tắc của riêng họ, hoặc các quy tắc do người khác đặt ra. Và giống như nhiều chiến lược giao dịch, việc thay đổi quá thường xuyên có thể dẫn đến giao dịch ít có lợi hơn. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, các nhà giao dịch có thể thấy rằng đã đến lúc cần chuyển đổi. Một số thông tin họ có thể tìm kiếm bao gồm:

Chiến lược không phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của họ (tức là chiến lược quá tích cực hoặc quá thận trọng)

Điều kiện thị trường đã thay đổi có nghĩa là một số xu hướng hiện đã lỗi thời

Chiến lược khó hiểu. Nói một cách đơn giản, nếu nhà giao dịch không hiểu các quy tắc, họ khó có thể thành công với nó.

Khái niệm đòn bẩy hoạt động như thế nào trong giao dịch forex?

Giao dịch tiền tệ khác với các hình thức giao dịch khác bởi vì mức biến động hàng ngày của giá tiền tệ thường rất nhỏ. Trên thực tế, hầu hết các cặp tiền tệ (tức làhai loại tiền tệ khác nhau – một loại được mua, loại kia được bán) giao động dưới 1% giá trị trong một ngày giao dịch. Để giúp tận dụng lợi thế của mức biến động giá nhỏ này, các nhà đầu tư sử dụng khái niệm đòn bẩy. Đòn bẩy có nghĩa là vay tiền cần thiết để thực hiện giao dịch. Trong trường hợp ngoại hối, số tiền này thường đến từ một nhà môi giới. Giao dịch forex cho phép các nhà đầu tư đầu tư lớn trong khi cam kết ít nhất là 0,25% số vốn cần thiết cho giao dịch. Mỗi giao dịch đều cầm một số tiền ký quỹ cụ thể. Đây là số tiền mà nhà đầu tư phải tài trợ trực tiếp. Tuy nhiên, một trong những điểm hấp dẫn của giao dịch forex là cơ hội mua các vị thế khổng lồ bằng một loại tiền tệ.

Ví dụ: một khối lượng lệnh tiêu chuẩn của USD/CHF tương đương với 100.000 đô la Mỹ. Nếu yêu cầu ký quỹ là 1%, nhà giao dịch sẽ phải cung cấp 1.000 đô la Mỹ. Họ có thể sử dụng đòn bẩy cho phần còn lại. Trong trường hợp này, đòn bẩy dựa trên ký quỹ của họ sẽ là 100:1 (100.000/1.000). Các nhà đầu tư có thể chọn đưa ra nhiều hơn mức ký quỹ bắt buộc cho bất kỳ giao dịch nào.

Kết Luận Về Forex

Thị trường ngoại hối đại diện cho một cơ hội to lớn cho các nhà đầu tư vì nhiều lý do:

Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất thế giới và có tính thanh khoản cao nhất.

Hơn 90% giao dịch diễn ra trên thị trường ngoại hối liên quan đến đồng đô la Mỹ.

Thị trường ngoại hối giao dịch ở tốc độ lớn hơn 12 lần so với thị trường giao chậm và 30 lần so với thị trường chứng khoán toàn cầu.

Đúng như dự đoán của nền kinh tế lớn nhất thế giới, đồng đô la Mỹ là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất. Và tỷ giá hối đoái giữa đồng đô la Mỹ (USD) và đồng tiền chung châu Âu (EUD) là một trong những tỷ giá thường xuyên được trích dẫn nhất trong các bản tin tài chính.

Giao dịch forex đòi hỏi một lượng đòn bẩy đáng kể (tức là tiền mà các nhà đầu tư vay từ một nhà môi giới). Do đó, giao dịch forex có thể thêm một mức độ rủi ro khiến một số nhà đầu tư cảm thấy không thoải mái. Tuy nhiên, đó có thể là một bổ sung đáng kể và có lợi cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư.

Do rủi ro có liên quan cũng như sự biến động trong thị trường này, mọi nhà giao dịch cần dành thời gian để thiết lập một tài khoản dùng thử với một hoặc nhiều nhà môi giới ngoại hối. Điều này sẽ cho phép các nhà đầu tư có thời gian để hiểu đầy đủ về nhiều chiến lược giao dịch có thể giúp các nhà đầu tư không chỉ xác định một cặp tiền tệ sinh lời để giao dịch mà còn biết khi nào nên vào và thoát khỏi giao dịch.

ĐỌC THÊM:

Review sàn SEA Investing – Top 5 sàn giao dịch uy tín nhất Việt Nam

4 Cách Đánh Giá Sàn Forex “Chuẩn Nhất” Năm 2021

5 Tiêu Chí Chọn Sàn Forex Uy Tín Nhất

Sàn Forex Uy Tín Tại Việt Nam 2021

Leave a Reply